18家银行回应“市民称存款5万需收入证明”
近日,浙江湖州一市民发布视频称,去银行存5万元现金,遭遇工作人员对于职业、现金来源等诸多问题的问询,并被要求提供收入证明等材料。此事引发高度关注,并登上热搜。
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1月31日,浙江湖州一女士发布视频称去银行存5万元被要求提供收入证明等,让她觉得像是在“审犯人”,很不舒服,而抽了100元出来存49900元后,几分钟搞定。18家银行回应“市民称存款5万需收入证明”!
在视频女子所在的浙江,为三个大额现金管理试点地区之一。浙江省大额现金管理金额起点为单位账户人民币50万元,个人账户人民币30万元,也就是说,单位和个人在浙江省银行机构办理起点金额以上取款业务的,原则上需要至少提前1天进行预约方可办理,同时需要在办理业务时进行登记。
那么,存现金何故需要收入证明?2月7日,红星新闻记者联系18家商业银行一线业务人员咨询发现,目前各行对5万元以上现金存取客户的尽职调查、身份资料等保存管理的具体执行方法不同,现阶段并未有银行明确表示要求提供收入证明等资料,但不少银行会进行“正常的问询”。18家银行回应“市民称存款5万需收入证明”!
招商银行建国门支行工作人员则表示,只需要身份证,不会问询,如果是20万以上的存取款,也只会问询,不会要求提供证明材料。中国光大银行北京建国门支行工作人员同样表示,暂时没有类似的要求,带着证件即可存取款,而大额存款需要预约。华夏银行北京东外支行工作人员也表示没有收到有相关要求的通知,存款无需预约,直接过去存就行。
中信银行尚都国际中心支行工作人员表示存款没有提供资料的要求,如果是5万以上的取款则需要提前一个工作日预约。
中国民生银行景泰社区支行工作人员表示,暂时不需要问询或材料,如果有这方面的政策,会通过各种渠道来通知的。兴业银行双井支行工作人员则表示:“存现金会记录冠字号,所以也不需要客户提供材料或者说明用途,自动就可以关联。”
大额存款需要问来源吗?
有银行称5万以上会问询资金用途来源
也有一些商业银行的工作人员表示,5万元以上的现金存款会进行“正常的问询”。他们会问询啥内容呢?
对此,渤海银行安贞支行工作人员表示,5万以上现金存款需要说明来源。
中国银行幸福大街支行工作人员表示,5万以上现金存款需要问询款项的来源,但如果拆成2万和3万分开存,就不需要了。中国邮政储蓄银行崇文支行工作人员则表示,存取5万元以上现金会问一下资金的来源跟用途,10万元以上的取款需要提前一天预约。“为了防止电信诈骗这些,会问一下。”